CASO DE ESTUDO · 2026 · EM PARCERIA COM ZOME EVOLUTION
De fechar o mês a correr atrás dos números, a saber o que se passa enquanto se passa
Trinta consultores, dois bancos, três escalões de comissão. Reconciliação 100% automática, um dashboard por consultor e zero caça ao documento.
Casa: Zome Evolution · Setor: Mediação imobiliária · Âmbito: Operação financeira · Ano: 2026
Como resolvemos, ponto a ponto
- Entrada de faturas: correio, fotografia, papel digitalizado ou ficheiro, tudo pelo mesmo sítio e somado no mesmo mês.
- Leitura com IA: valor, imposto e rubrica lidos à entrada. Quando a leitura para, escreve o motivo por extenso.
- Reconciliação e saldo: dois bancos ligados só em leitura, cada movimento emparelhado sozinho com o documento certo. Reconciliação 100% automática, sem mover dinheiro.
- Dashboard financeiro à medida: despesa, receita, reconciliação e resultado do mês, e um dashboard por consultor com margem e escalão.
- Arquivo digital inteligente: cada euro que sai leva o documento ao lado; encontrar uma despesa leva menos de um minuto.
O problema: a casa cresceu, o departamento financeiro não
Agência de mediação imobiliária com trinta consultores, dois bancos e três escalões de comissão. Tudo era gerido com folhas de cálculo, e as respostas financeiras chegavam tarde.
- Faturas espalhadas por três pessoas: saber o que faltava obrigava a perguntar aos três.
- Dois bancos sem reconciliação e um fecho do mês de 6 a 8 horas.
- Comissões descobertas tarde de mais, quando a margem no consultor já tinha caído para zero.
"Fomos gastar mais cinco euros aqui, mais cinco euros ali, dão mais mil euros por mês e nós não sabemos para onde é que eles foram." A responsável financeira da casa, na reunião de levantamento
Como mudou: o departamento financeiro deixou de descobrir, agora sabe
O banco reconcilia sozinho, o mês fica somado todos os dias e a margem de cada consultor está à vista antes de o escalão mudar.
- 100% da reconciliação bancária automática.
- Um dashboard por consultor, com margem e escalão à vista.
- Menos de 1 hora de fecho do mês, que levava 6 a 8 horas.
- Tempo até localizar uma despesa: eram 1 a 3 dias; passou a menos de 1 minuto.
"Hoje o banco fica reconciliado sozinho e cada consultor tem o seu número à vista. Deixámos de descobrir a margem depois do fecho." Zome Evolution